用假资料向银行贷款(给银行提供假材料贷款)_平安银行可靠吗,微信借钱多久到账

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10条解答

用假资料向银行贷款(给银行提供假材料贷款)_平安银行可靠吗,微信借钱多久到账

一.用虚假资料向银行贷款

1.贷款需要提供真实有效的资料,否则无法审核通过贷款业务的条件:年龄在18到65周岁的自然人;借款人的实际年龄加贷款申请期限不应超过70岁;具有稳定职业、稳定收入,按期偿付贷款本息的能力;征信良好,无不良记录,贷款用途合法;贷款需要准备资料:有效身份证件;常住户口证明或有效居住证明,及固定住所证明;婚姻状况证明;银行流水;收入证明或个人资产状况证明;征信报告;贷款用途使用计划或声明;

二.我想在网上公布一些资料,是一家公司伪造资料向银行贷款的假资料,因为我以是受骗者,要怎么发上去呢!求

1. 百度反诈骗联盟团队 友情提醒:网上发布的所有只凭身份证就可以贷款或者办理信用卡的信息都是低级骗局,无论公司是否注册备案,都不要相信,骗子骗你签订合同,然后会一步步骗取你你先支付首月利息、履约费、保证金、保险费、担保费、放款费、公证费、征信费、抵押金、开卡费等等,还会以你银行流水不足、查验你的还款能力或者是验资为名,要求你将自己账户上所有的资金打至骗子的账户,如果你不交纳,骗子会以你已经和他们签了合同为名,威胁要起诉你违约,并赔偿巨额违约金,这实为低级的诈骗手段和典型诈骗!

2.不要相信骗子的任何威胁,由于对方涉嫌诈骗,所以,和骗子签的合约没有任何法律效力,更不存在违约之说,请永远记住,对方以任何理由要求你先支付任何费用的,都是绝对的诈骗,无论在任何情况下,都不要先给其他人汇款、转账,以免被骗!

3.所以,特此提醒广大网友,不要相信网上各种投资、融资担保公司以及各类小额贷公司发布的此类贷款或者办卡信息,特别是北京、上海、广州、深圳等大城市的这类公司基本都是骗子公司!

如果被骗,无论金额大小,都请选择报警!如此猖狂诈骗,还请各地公安机关大力打击和整顿!————————————————————————————————————————有志于反诈骗的知识豪杰,快来加入 反诈骗联盟团队 吧,请点击下方的 反诈骗联盟 申请加入,一起答疑助人,让天下无骗,没你不行!

三.提供虚假材料骗银行贷款,要承担什么法律责任

1.涉嫌构成贷款诈骗罪,根据诈骗数额定罪处罚。依据《中华人民共和国刑法》第一百九十三条 贷款诈骗罪 有下列情形之一,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。

2.数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:一编造引进资金、项目等虚假理由的;二使用虚假的经济合同的;三使用虚假的证明文件的;四使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的;五以其他方法诈骗贷款的。

3.扩展资料根据最高人民法院于2000年9月20日至22日在湖南省长沙市召开了全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会形成的《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》的精神,在司法实践中,对于行为人通过诈骗的方法非法获取资金,造成数额较大资金不能归还,并具有下列情形之一的,可以认定为具有非法占有的目的:1明知没有归还能力而大量骗取资金的;2非法获取资金后逃跑的;3肆意挥霍骗取资金的;4使用骗取的资金进行违法犯罪活动的;5抽逃、转移资金、隐匿财产,以逃避返还资金的;6隐匿、销毁账目,或者搞假破产、假倒闭,以逃避返还资金的;7其他非法占有资金、拒不返还的行为。

4.但是,在处理具体案件的时候,对于有证据证明行为人不具有非法占有目的的,不能单纯以财产不能归还就按金融诈骗罪处罚。

5.根据《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》第四条规定,个人进行贷款诈骗数额在1万元以上的,属于“数额较大”;个人进行贷款诈骗数额在5万元以上的,属于“数额巨大”;个人进行贷款诈骗数额在20万元以上的,属于“数额特别巨大”。

参考资料来源:文县公安局网-《中华人民共和国刑法》

四.伪造虚假资料贷款,有哪四种情形才构成犯罪

1.伪造虚假资料贷款,四种情形包括:编造引进资金、项目等虚假理由的;使用虚假的经济合同的;使用虚假的证明文件的和使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的,构成犯罪。

2.依据《中华人民共和国刑法》规定如下:第一百九十三条有下列情形之一,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:一编造引进资金、项目等虚假理由的;二使用虚假的经济合同的;三使用虚假的证明文件的;四使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的;五以其他方法诈骗贷款的。

3.扩展资料司法实践中,行为人具有下列情形之一的,应认定其行为属于以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款:1贷款后携带贷款潜逃的;2未将贷款按用途使用而是挥霍致使贷款无法偿还的;3使用贷款进行违法犯罪活动,致使贷款无法偿还的;4改变贷款用途将贷款用于高风险的经济活动,造成重大经济损失,致使贷款无法偿还的;5为谋取不正当利益,改变贷款用途,造成重大经济损失致使贷款无法偿还的;6提供虚假的担保申请贷款,造成重大经济损失致使贷款无法偿还的,等等情形。

参考资料来源:最高人民检察院—《中华人民共和国刑法》

五.虚假资料骗取银行贷款

1.贷款诈骗罪刑法第193条,是指以非法占有为目的,编造引进资金、项目等虚假理由、使用虚假的经济合同、使用虚假的证明文件、使用虚假的产权证明作担保、超出抵押物价值重复担保或者以其他方法,诈骗银行或者其他金融机构的贷款、数额较大的行为。

贷款诈骗罪属于金融犯罪的一种。

六.申请银行贷款时材料造假有哪些后果?

会影响贷款的审批,银行贷款会有调查,一旦作假,就会取消贷款。

七.用假手续从银行贷款应负法律责任吗

1.理论上来说:有实际操作上来说,只要你还钱,就没有,或者说,只要标的金额小于500万,也没有原因是骗贷罪的第一要素是造成国有金融机构财产损失,也就是坏账金额太小的话,经侦队没有出动的动力,所以也就没有什么法律责任了

八.伪造假证件银行贷款,该如何处罚?

1.你朋友是否以非法占有为目的?、如果他是以非法占有为目的,诈骗银行的钱,压根就没打算还,其行为构成 贷款诈骗罪 。

2.《中华人民共和国刑法》第一百九十三条有下列情形之一,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:。

3.如果他不是以非法占有为目的,以欺骗手段取得银行贷款后,由于种种原因无力还贷,给银行造成重大损失,其行为构成 骗取贷款罪 。

4. 骗取贷款、票据承兑、金融票证罪 是选择性罪名《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。

九.用假银行流水单办贷款是否违法?

1.根据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一骗取贷款、票据承兑、金融票证罪以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的。

2.处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。

3.单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。扩展资料:根据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一妨害信用卡管理罪:有下列情形之一,妨害信用卡管理的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金:一明知是伪造的信用卡而持有、运输的,或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输,数量较大的;二非法持有他人信用卡,数量较大的;三使用虚假的身份证明骗领信用卡的;四出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。

窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的,依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利,犯第二款罪的,从重处罚。参考资料来源:-中华人民共和国刑法

十.提供假资料骗贷是犯罪吗贷款材料作假被

1.编造虚假材料申请贷款,属于骗取贷款的行为,已经涉嫌贷款诈骗罪。《刑法》对贷款诈骗罪的规定及处罚:第一百九十三条 贷款诈骗罪 有下列情形之一,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:一编造引进资金、项目等虚假理由的;二使用虚假的经济合同的;三使用虚假的证明文件的;四使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的;五以其他方法诈骗贷款的。

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